強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代來(lái)臨，你準(zhǔn)備好了嗎？
資管新規(guī)的靴子終于如期落地，分散在金融不同子行業(yè)的百萬(wàn)億元規(guī)模的資管產(chǎn)品，從此被全面覆蓋、統(tǒng)一規(guī)制，實(shí)行公平的市場(chǎng)準(zhǔn)入和監(jiān)管，監(jiān)管套利空間被最大程度地消除。
作為金融機(jī)構(gòu)，該如何洞悉資管業(yè)務(wù)大勢(shì)，獲取商機(jī)？作為從業(yè)人員，該如何利用系統(tǒng)工具高效開(kāi)展業(yè)務(wù)？作為管理人員，該如何進(jìn)行系統(tǒng)建設(shè)，才能對(duì)市場(chǎng)做到提前布局，靈活應(yīng)對(duì)？
私募行業(yè)頂級(jí)機(jī)構(gòu)
如何應(yīng)對(duì)監(jiān)管的風(fēng)控留痕要求
國(guó)內(nèi)私募龍頭機(jī)構(gòu)，涉及的投資品種類(lèi)別頗廣，日常工作中需要便捷的投資分析工具協(xié)助交易，分析所有持倉(cāng)的績(jī)效和風(fēng)險(xiǎn)，并需報(bào)告定時(shí)向投資人披露產(chǎn)品績(jī)效和風(fēng)險(xiǎn)。
資管新規(guī)后，取消多層嵌套、要求資產(chǎn)端投資標(biāo)準(zhǔn)化、重在防控金融風(fēng)險(xiǎn)。所以要求機(jī)構(gòu)交易留痕，計(jì)算多個(gè)監(jiān)控指標(biāo)，對(duì)資產(chǎn)績(jī)效分析和風(fēng)險(xiǎn)管理做到于全資產(chǎn)、全品種覆蓋，對(duì)機(jī)構(gòu)的分析提出了更高的要求。
? 點(diǎn)金私募投資業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)解決方案 ?
問(wèn):缺少風(fēng)控系統(tǒng)，靠手工Excel計(jì)算的風(fēng)控指標(biāo)嚴(yán)重滯后，如何應(yīng)對(duì)監(jiān)管檢查？
答:點(diǎn)金私募投資業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)中，結(jié)合基金運(yùn)作、投資項(xiàng)目管理的實(shí)際業(yè)務(wù)需求，可對(duì)風(fēng)控指標(biāo)及指標(biāo)參數(shù)進(jìn)行內(nèi)置及自定義。提供對(duì)基金運(yùn)作、投資項(xiàng)目等風(fēng)險(xiǎn)的智能監(jiān)測(cè)及上報(bào)、評(píng)估、整改、跟蹤管理，全面幫助私募基金管理人、投資項(xiàng)目執(zhí)行人增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力, 滿(mǎn)足監(jiān)管檢查要求。
問(wèn):機(jī)構(gòu)涉及的投資品種類(lèi)別頗廣，分析模型復(fù)雜，系統(tǒng)是否能覆蓋？
答:點(diǎn)金私募投資業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)基于投資業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展的思路考慮，支持按業(yè)務(wù)類(lèi)型對(duì)項(xiàng)目的執(zhí)行過(guò)程、管理要素、管理方式等內(nèi)容實(shí)現(xiàn)可配置化管理，同時(shí)基于配置內(nèi)容對(duì)項(xiàng)目的權(quán)限進(jìn)行細(xì)化控制。支持客戶(hù)智能導(dǎo)入、分析投資數(shù)據(jù)并生成圖文并茂的分析報(bào)告。
問(wèn):高頻率的分析工具需要前、中臺(tái)人員大量的人力和時(shí)間進(jìn)行枯燥反復(fù)的勞動(dòng)，如何提高效率？
答:點(diǎn)金私募投資業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)可根據(jù)后臺(tái)定時(shí)任務(wù)的靈活設(shè)置，幫助私募投資機(jī)構(gòu)按照一定時(shí)間周期自動(dòng)分析相關(guān)業(yè)務(wù)指標(biāo)并達(dá)到監(jiān)管的目的。有效地提高了工作效率和解放了人力、時(shí)間成本。
問(wèn):風(fēng)險(xiǎn)分析需要海量的資產(chǎn)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和市場(chǎng)數(shù)據(jù)，這些數(shù)據(jù)是零星、分散存儲(chǔ)的且關(guān)聯(lián)度較弱，如何集成數(shù)據(jù)完成分析？
答:點(diǎn)金私募投資業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)依托強(qiáng)大的系統(tǒng)平臺(tái)架構(gòu)，基于基礎(chǔ)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息庫(kù)、第三方外部網(wǎng)站的數(shù)據(jù)獲取以及客戶(hù)自定義的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控模型，建立事前審批、事中監(jiān)控、事后追蹤的全流程風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，幫助前、中臺(tái)人員實(shí)時(shí)地監(jiān)控投資交易中潛在的操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。讓客戶(hù)有更多時(shí)間用于關(guān)注交易操作和市場(chǎng)的行情變化。
小型私募
如何實(shí)現(xiàn)輕量級(jí)SaaS服務(wù)
迅速部署可用
某債券私募業(yè)務(wù)正在起步階段，有部分純債產(chǎn)品。
資管新規(guī)提高了私募金主的投資門(mén)檻的同時(shí)，也允許銀行委外資金投向私募。對(duì)私募機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，這將是機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，機(jī)構(gòu)希望有規(guī)范化的系統(tǒng)能協(xié)助前中臺(tái)提高效率，管理好風(fēng)險(xiǎn)與收益，實(shí)現(xiàn)迅速擴(kuò)張，然后系統(tǒng)建設(shè)遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于業(yè)務(wù)發(fā)展。
? 點(diǎn)金私募投資業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)解決方案 ?
問(wèn):機(jī)構(gòu)發(fā)展階段缺少資金，不想投入過(guò)多在IT固定資產(chǎn)，以及招聘管理專(zhuān)業(yè)機(jī)房運(yùn)維人員，如何省錢(qián)省力？
答:通過(guò)SaaS部署模式，客戶(hù)無(wú)需購(gòu)買(mǎi)硬件設(shè)備、建設(shè)機(jī)房、招聘IT人員，即可使用點(diǎn)金私募投資業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，且管理和維護(hù)均由服務(wù)商來(lái)完成，大大降低了客戶(hù)的空間成本和維護(hù)成本。
問(wèn):耗不起多年的時(shí)間成本，希望有一個(gè)成熟的系統(tǒng)，如何實(shí)現(xiàn)快速上線(xiàn)可用？
答:點(diǎn)金私募投資業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)在海爾金控、中青旅紅奇、亞信基金、信風(fēng)投資、上海金伙伴、浙商匯融、晉商信用增進(jìn)投資公司、源坤資本等眾多大型私募基金管理機(jī)構(gòu)及金控集團(tuán)的成功上線(xiàn)運(yùn)行，充分證明了產(chǎn)品的穩(wěn)定性、專(zhuān)業(yè)性及可擴(kuò)展性。產(chǎn)品根據(jù)版本迭代定期升級(jí)更新，實(shí)施周期大大縮短。
問(wèn):傳統(tǒng)系統(tǒng)更新慢，無(wú)法響應(yīng)市場(chǎng)變化。系統(tǒng)建設(shè)是否能跟上業(yè)務(wù)發(fā)展？
答:點(diǎn)金私募投資業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)與市場(chǎng)始終保持緊密結(jié)合，根據(jù)行業(yè)政策調(diào)整，相應(yīng)產(chǎn)品功能可實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)同步更新，嚴(yán)格符合行業(yè)監(jiān)管要求；并結(jié)合項(xiàng)目實(shí)際需求的知識(shí)積累，將項(xiàng)目上的亮點(diǎn)需求與產(chǎn)品功能相結(jié)合，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品定期迭代升級(jí)，保障產(chǎn)品的先進(jìn)性和實(shí)用性。
資管新規(guī)對(duì)資管業(yè)務(wù)進(jìn)行了變革性規(guī)定，給金融機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)建設(shè)帶來(lái)新的要求。多家金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)模塊將成為整改重點(diǎn)，此外也涉及到托管、監(jiān)管的部分模塊。如何對(duì)投資管理的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行實(shí)時(shí)、全面、動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)；對(duì)市場(chǎng)的激烈變化迅速反應(yīng)，快速轉(zhuǎn)型，成了資管部門(mén)新的挑戰(zhàn)。