券商發(fā)債規(guī)模上升、管理手段亟需改進(jìn)
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證券行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，券商融資需求也愈加迫切。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2023年5月，今年券商累計(jì)發(fā)債(公司債和短期融資券)294只，總規(guī)模達(dá)到5395.2億元，分別較去年同期增長(zhǎng)44.83%和36.1%，全行業(yè)發(fā)債規(guī)模超200億的有8家券商。
一方面，券商發(fā)債規(guī)模在上升、累計(jì)的債券存續(xù)項(xiàng)目在增多，另一方面，當(dāng)下各家券商在債券融資業(yè)務(wù)管理中存在較大的不足：
缺乏統(tǒng)一的債券管理系統(tǒng)。債券發(fā)行流程嵌入在OA等其他平臺(tái)，系統(tǒng)間功能分散、繁雜，無法進(jìn)行全周期、全過程的統(tǒng)一管理。
缺乏數(shù)字化的賦能手段。缺少固化的、完善的債券發(fā)行項(xiàng)目流程指引，對(duì)員工個(gè)人業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)和業(yè)務(wù)能力水平要求較高。
沒有集中的文件管理系統(tǒng)。債券各階段的文件不能統(tǒng)一、集中管理。
業(yè)務(wù)不能線上化，運(yùn)轉(zhuǎn)效率低下。簽字頁、合同檔案等線下處理，需要進(jìn)行反復(fù)簽字及確認(rèn)。
缺乏統(tǒng)一的數(shù)據(jù)管理平臺(tái)。債券基礎(chǔ)數(shù)據(jù)與項(xiàng)目關(guān)聯(lián)度不足，債券基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的變動(dòng)無法聯(lián)動(dòng)處理，數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)較大。
建設(shè)面向發(fā)行人、券商發(fā)債（債券融資業(yè)務(wù)）業(yè)務(wù)，徹底解決上述的難題的“債券融資業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)”就成為了當(dāng)下金融機(jī)構(gòu)的一個(gè)重點(diǎn)課題。
債券融資業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)
債券融資業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)是服務(wù)于債券發(fā)行人、服務(wù)于證券公司等金融機(jī)構(gòu)的一套指引化、數(shù)字化、智能化的債券全生命周期管控系統(tǒng)。以此保障金融機(jī)構(gòu)、證券公司債券發(fā)行過程的合規(guī)性、債券數(shù)據(jù)管理的準(zhǔn)確性、項(xiàng)目組及公司內(nèi)部協(xié)作的高效性、債券發(fā)行全生命周期文檔保管的完整性。
債券發(fā)行全過程指引化管理，全生命周期節(jié)點(diǎn)數(shù)字化管控
系統(tǒng)提供了債券申報(bào)、發(fā)行及存續(xù)期等債券的全生命周期管理，支持債券的公開發(fā)行、非公開發(fā)行，包含公司債券、短期公司債券、次級(jí)債券、永續(xù)次級(jí)債券等業(yè)務(wù)品種的線上化管理和關(guān)鍵點(diǎn)數(shù)字化管控，將項(xiàng)目過程任務(wù)以日歷形式進(jìn)行匯總，通過指引化幫助業(yè)務(wù)人員快速了解項(xiàng)目進(jìn)展情況以及待處理任務(wù)事項(xiàng)。
業(yè)務(wù)處理線上化，批量生成
利用智能工具實(shí)現(xiàn)全業(yè)務(wù)、全過程線上化處理。基于企業(yè)內(nèi)部的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，自定義制式文檔模版，批量自動(dòng)生成制式文檔，簡(jiǎn)化線下處理、核對(duì)過程，節(jié)省內(nèi)部很多重復(fù)性的文檔編輯工作，提高運(yùn)轉(zhuǎn)效率，減輕員工負(fù)擔(dān)。
關(guān)聯(lián)交易、利益沖突自動(dòng)對(duì)比識(shí)別，減少人工核對(duì)成本
系統(tǒng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則自動(dòng)識(shí)別配售結(jié)果中的關(guān)聯(lián)方，針對(duì)利益沖突核查可自動(dòng)按照業(yè)務(wù)規(guī)則識(shí)別報(bào)告期內(nèi)未進(jìn)行利益沖突核查的相關(guān)方，減少人員核對(duì)時(shí)間，提高數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性。
項(xiàng)目文檔自動(dòng)歸集，查詢文檔快捷方便
在項(xiàng)目承做過程中將文件自動(dòng)歸檔至指定文件目錄，利用OCR技術(shù)提供項(xiàng)目文檔快速檢索功能，可按照項(xiàng)目維度，關(guān)鍵字等對(duì)項(xiàng)目文檔進(jìn)行快速檢索。
項(xiàng)目、債券數(shù)據(jù)集中管理，多維度查詢
對(duì)項(xiàng)目和債券數(shù)據(jù)集中管理，并可多維查看，同時(shí)與外部系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)對(duì)接，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)多系統(tǒng)比對(duì)核驗(yàn)，確保項(xiàng)目數(shù)據(jù)完整性與準(zhǔn)確性。
全面信創(chuàng)，靈活擴(kuò)展高效穩(wěn)定
系統(tǒng)從部署開始便是全棧式信創(chuàng)，確保了數(shù)據(jù)安全性以及完整性，消除了非信創(chuàng)產(chǎn)品替換中間件進(jìn)行兼容性測(cè)試易出現(xiàn)的耗成本、耗時(shí)間、影響系統(tǒng)穩(wěn)定性的問題。此外，系統(tǒng)具有較高的靈活性，可支持銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、上市公司及政府企事業(yè)單位等債券發(fā)行人的發(fā)債業(yè)務(wù)。
隨著證券行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，對(duì)資本規(guī)模的要求越來越高，證券公司逐漸向規(guī)?；?jìng)爭(zhēng)、集約化經(jīng)營轉(zhuǎn)變，其對(duì)補(bǔ)充流動(dòng)資金的需求也逐漸增加。另外在當(dāng)前寬松的利率環(huán)境下，券商發(fā)債的融資成本較低，也一定程度上促進(jìn)了券商發(fā)債提速。
西點(diǎn)信息將協(xié)助券商、金融機(jī)構(gòu)，通過數(shù)字化、智能化手段，提高債券融資業(yè)務(wù)的合規(guī)性、運(yùn)轉(zhuǎn)效率以及數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性，助力券商順利開展債券融資。并且依托頂點(diǎn)軟件領(lǐng)先的LiveBOS靈動(dòng)架構(gòu)平臺(tái)技術(shù)能力，快速響應(yīng)、靈活應(yīng)對(duì)，全面滿足包括券商在內(nèi)的所有金融機(jī)構(gòu)的融資業(yè)務(wù)管理需求。