近年來，我國私募基金行業(yè)快速發(fā)展。各類私募基金作為專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者中的生力軍，對(duì)于優(yōu)化金融資源配置、豐富多層次資本市場(chǎng)具有重要意義，在支持創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新、推進(jìn)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、促進(jìn)直接融資發(fā)展、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)等方面發(fā)揮了積極作用。
與此同時(shí)，私募基金行業(yè)也存在一些亟待解決的突出問題。合法合規(guī)、誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)是私募基金行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的根本。在隨著《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見（征求意見稿）》及《私募基金投資者適當(dāng)性管理辦法》為代表的一系列法律法規(guī)的發(fā)布，使得私募監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)大大提升。
按照黨中央、國務(wù)院決策部署，為規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，統(tǒng)一同類資產(chǎn)管理產(chǎn)品監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，有效防范和控制金融風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)社會(huì)資金流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)，更好地支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)。現(xiàn)提出以下意見：
（一）家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者近3年本人年均收入不低于40萬元，且具有2年以上投資經(jīng)歷。
（二）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
（三）金融監(jiān)督管理部門視為合格投資者的其他情形。
合格投資者投資于單只固定收益類產(chǎn)品的金額不低于30萬元，投資于單只混合類產(chǎn)品的金額不低于40萬元，投資于單只權(quán)益類產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類產(chǎn)品的金額不低于100萬元。合格投資者同時(shí)投資多只不同產(chǎn)品的，投資金額按照其中最高標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
點(diǎn)金私募投資業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)針對(duì)基金的發(fā)行金額，對(duì)客戶認(rèn)購金額進(jìn)行了匹配。滿足符合該基金發(fā)行規(guī)模的方可購買。
點(diǎn)金私募投資業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)針對(duì)投資者分為5級(jí)，進(jìn)行匹配相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品。
點(diǎn)金私募投資業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行回訪人員及不可銷售團(tuán)隊(duì)的權(quán)限設(shè)置。
西安西點(diǎn)信息技術(shù)有限公司“點(diǎn)金”私募投資業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)緊隨協(xié)會(huì)指引，對(duì)私募基金募集流程進(jìn)行梳理，針對(duì)不同階段均有對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)措施及評(píng)估。以“募、投、管、退”為業(yè)務(wù)主線，實(shí)現(xiàn)基金和投資業(yè)務(wù)全過程、全要素、全周期、全流程化管理。通過此系統(tǒng)，能協(xié)助私募股權(quán)投資基金建立符合監(jiān)管要求的內(nèi)部控制指引和信披、風(fēng)險(xiǎn)管理體系，通過強(qiáng)大的統(tǒng)計(jì)和輔助決策功能，幫助私募基金和投資公司在保證合法、合規(guī)運(yùn)作的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)。