在“外部監(jiān)管力度的不斷加強(qiáng)”以及“大量債券進(jìn)入后督債券存續(xù)期管理階段”的雙重壓力下,券商普遍存在一個(gè)督導(dǎo)專員同時(shí)服務(wù)于多支債券的存續(xù)期后督工作的情況。從而致使債券存續(xù)期后督專員面對(duì)繁雜的債券存續(xù)期后督工作時(shí),極易出現(xiàn)信息披露不及時(shí)、未按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求作業(yè)、未能發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件等問(wèn)題,最終導(dǎo)致證券公司或所屬客戶受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰。
在此背景下,為優(yōu)化存續(xù)期債券的管理流程,規(guī)范操作標(biāo)準(zhǔn)、提高業(yè)務(wù)處理效率,實(shí)現(xiàn)債券后督工作系統(tǒng)化,西點(diǎn)信息基于多年深耕投行信息化建設(shè)的經(jīng)驗(yàn),自主研發(fā)了“存續(xù)期債券風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及后督管理系統(tǒng)“,助力證券公司債券后督業(yè)務(wù)管理。
風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警智能化
后督工作向?qū)Щ?/span>
西點(diǎn)信息“存續(xù)期債券風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及后督管理系統(tǒng)”利用先進(jìn)的數(shù)據(jù)管理技術(shù),對(duì)外部預(yù)警信息、內(nèi)部預(yù)警信息進(jìn)行統(tǒng)一的管理和監(jiān)控。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控規(guī)則的配置化,構(gòu)建一套面向證券公司投資銀行債券后督管理部門,整合外部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、日常督導(dǎo)管理與一體,實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警智能化、后督工作向?qū)Щ?,能極大的提升后督人員的工作效率和工作的規(guī)范性。
一個(gè)平臺(tái)
四個(gè)中心
該系統(tǒng)包含一個(gè)工作臺(tái),即“后督工作臺(tái)”,為后督人員提供了后督任務(wù)提醒、風(fēng)險(xiǎn)提醒、待辦提醒、催辦提醒等工作看板。四個(gè)中心,即“客戶中心、債券中心、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警中心、后督中心”, 從發(fā)行人、擔(dān)保人、增信機(jī)構(gòu)、債券、輿情、財(cái)務(wù)指標(biāo)變動(dòng)、評(píng)級(jí)變動(dòng)、付息兌付、重大事項(xiàng)排查、募集資金使用等方面提供了完整的業(yè)務(wù)和數(shù)據(jù)管理。
后督工作臺(tái):包括我的發(fā)行人、我的債券、輿情管理、我的督導(dǎo)任務(wù)、工作日歷等。
客戶中心:包括發(fā)行人、擔(dān)保人、增信機(jī)構(gòu)的管理。
債券中心:包括正常類、關(guān)注類、風(fēng)險(xiǎn)類、違約類、其他類債券信息,以及已還本付息債券池、已作廢債券池等。
風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警中心:包括輿情管理、財(cái)務(wù)指標(biāo)管理、評(píng)級(jí)檢測(cè)、發(fā)行人異常信息檢測(cè)、輿情檢測(cè)關(guān)鍵詞設(shè)置等。
后督中心:包括付息兌付、定期/不定期排查任務(wù)、每月重大事項(xiàng)、信用風(fēng)險(xiǎn)排查、募集資金使用等日常后督管理事項(xiàng)。
智能化、配置化、向?qū)Щ?/span>
動(dòng)態(tài)監(jiān)控、大屏顯示
風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警智能化:系統(tǒng)可整合外部、內(nèi)部的預(yù)警,實(shí)現(xiàn)了外部風(fēng)險(xiǎn)信息抓取預(yù)警和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的整合提醒,并根據(jù)預(yù)警級(jí)別和重大事項(xiàng)的級(jí)別自動(dòng)觸發(fā)后續(xù)事項(xiàng)通知和安排。
風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警規(guī)則配置化:實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息源可插拔、預(yù)警規(guī)則可配置。支持多種數(shù)據(jù)源,通過(guò)數(shù)據(jù)采集總線、規(guī)則引擎、報(bào)警中心、消息引擎、流程及任務(wù)引擎,實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的配置化。
日常后督工作向?qū)Щ?/span>:將定期的信息披露、每年的付息兌付、每月的重大事項(xiàng)排查、半年度的信用風(fēng)險(xiǎn)排查及風(fēng)險(xiǎn)分類、以及其他后督事項(xiàng)任務(wù)化,建立“日常后督工作向?qū)Щ辈僮鳈C(jī)制,從而優(yōu)化管理流程,規(guī)范操作標(biāo)準(zhǔn)、提高業(yè)務(wù)處理效率。
風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)信息大屏預(yù)警顯示:系統(tǒng)不僅可以在PC機(jī)上應(yīng)用,也可以在大屏上顯示風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警雷達(dá)圖,實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)顯示當(dāng)前債券、發(fā)行人的輿情動(dòng)態(tài)監(jiān)控信息。
(詳細(xì)的產(chǎn)品信息,可聯(lián)系頂點(diǎn)軟件市場(chǎng)和銷售人員獲?。?b>
敬請(qǐng)期待【后督/存續(xù)期管理系列】“新三板在線持續(xù)督導(dǎo)管理系統(tǒng)”產(chǎn)品發(fā)布。